Warren Buffett – Thị trường chứng khoán đang trên bờ vực sụp đổ
Warren Buffett - Thị trường chứng khoán đang trên bờ vực sụp đổ
SỰ SỤP ĐỔ CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN – MỘT THẬP KỶ SẮP LẶP LẠI
Nếu bạn không xem video này ngay bây giờ, thì sau này có xem cũng chẳng còn ý nghĩa gì nữa. Vì đây chính là lần cuối cùng – và cũng là lần quan trọng nhất.
Buffett đã viết thư cho chúng ta.
Bạn biết đấy, khi một người sắp rời khỏi thế gian, lời nói của họ thường mang theo sự chân thành đến tuyệt đối. Và lần này, ông lão 95 tuổi ấy – không còn nói bằng sự hài hước quen thuộc nữa – mà nghiêm túc cảnh báo: “Nếu tiếp tục hành động ngu xuẩn về mặt tài chính, giá trị của đồng đô la sẽ bốc hơi.”
Nghe quen không? Nghe quen nhưng lại rất lạ. Nhiều người ngay lập tức nhảy vào phân tích, suy đoán rằng ngay cả Buffett – nhà đầu tư huyền thoại – cũng đã bắt đầu tin rằng đồng đô la sẽ trở nên vô giá trị.
Thế nhưng, rồi họ lại đưa ra một biểu đồ khác để “phản bác” chính mình: Buffett hiện đang nắm giữ lượng tiền mặt lớn nhất trong lịch sử! Ơ kìa? Nếu thật sự tin rằng đồng đô la sẽ trở thành giấy lộn, thì tại sao lại ôm nhiều tiền mặt như thế?
Bạn thử nghĩ mà xem – nếu bạn tin tiền mặt sắp trở nên vô giá trị, liệu bạn có bán nhà, bán xe, bán cổ phiếu, bán cả túi xách… để đổi thành tiền mặt không? Làm vậy có khác gì tự ném mình vào lửa?
Người bình thường, khi lo sợ tiền mất giá, sẽ nhanh chóng chuyển sang ngoại tệ khác, hoặc mua vàng, mua bất động sản – những tài sản an toàn. Nhưng nghịch lý ở đây là… Buffett đã thực sự làm điều đó – và ông vẫn giữ tiền mặt.
Vậy thì sao? Ông ấy yêu nước đến mức làm điều ngược lại với lẽ thường? Hay đang nói dối chúng ta? Hay đúng như ông ấy nói: “Tôi giữ tiền mặt cho người kế nhiệm – để chuẩn bị tung ra những chiến lược lớn”?
Hay là… phần lớn mọi người đã hiểu sai hoàn toàn?
Tôi nói cho bạn biết: không hề có mâu thuẫn nào ở đây cả. Trái lại, đây rất có thể là kế hoạch vĩ đại nhất của thế kỷ.
Nhiều người hay nói: “Đầu tư là rủi ro.” Nhưng nếu bạn nhìn theo cách Buffett đang làm, bạn sẽ hiểu một điều: Với người có tầm nhìn xa, đầu tư chưa bao giờ là rủi ro.
Tôi nói rõ hơn nhé.
Cái biểu đồ mà bạn – và rất nhiều người khác – đang xem, thực chất… không có nhiều ý nghĩa. Họ nói Buffett đang giữ lượng tiền mặt lớn nhất lịch sử, nhưng bạn thử hỏi ngược lại: Có năm nào ông ấy không nắm giữ lượng tiền mặt lớn nhất trong lịch sử của chính mình không?
Mỗi năm, lượng tiền mặt của Buffett đều cao hơn năm trước – vì ông kiếm được ngày càng nhiều tiền hơn. Đơn giản vậy thôi.
Bạn cũng vậy. Năm ngoái bạn chẳng có gì, nhưng đầu tư thành công và kiếm được 1 triệu đô. Vậy thì bạn đang nắm giữ số tiền mặt lớn nhất trong đời bạn. Năm nay bạn lại kiếm thêm 3 triệu đô nữa – lại tiếp tục phá kỷ lục cá nhân. Điều đó đâu có nghĩa bạn tin tiền sẽ mất giá – mà chỉ có nghĩa là bạn đang tiến lên.
Và bạn còn nhớ không? Hai mươi năm trước, ai có 1 triệu đô được gọi là triệu phú. Bây giờ, 1 triệu đô đã chẳng còn là gì ghê gớm – một căn nhà ở thành phố lớn cũng ngốn hết rồi. Khi tiêu chuẩn “triệu phú” đã nâng lên thành “tỷ phú”, thì việc Buffett nắm giữ nhiều tiền mặt hơn cũng là điều hiển nhiên.
Vì thế, biểu đồ thật sự đáng xem là biểu đồ tỷ lệ tiền mặt trên tổng tài sản.
Nó nói lên điều gì?
Nếu tôi bán tài sản để cầm tiền mặt, tỷ lệ này tăng – đường màu xanh trong biểu đồ đi lên. Ngược lại, nếu tôi dùng tiền mặt để mua tài sản, đường màu xanh sẽ đi xuống.
Và đó – mới chính là thứ bạn cần chú ý.
TẠI SAO BUFFETT BÁN TÀI SẢN ĐỂ GIỮ TIỀN MẶT, TRONG KHI LẠI CẢNH BÁO ĐỒNG ĐÔ LA CÓ THỂ THÀNH GIẤY VỤN?
Giả sử bạn có 1 triệu đô, và bạn giữ 10.000 đô tiền mặt. Tỷ lệ tiền mặt của bạn lúc này chỉ là 1%. Nhưng nếu bạn chỉ có 20.000 đô, và bạn vẫn giữ 10.000 đô, thì tỷ lệ tiền mặt đã là 50%.
Vì vậy, điều chúng ta cần thực sự quan tâm không phải là con số tuyệt đối, mà là Buffett đang làm gì với số tiền đó – đang gom tiền mặt để chuẩn bị mua vào, hay đang đổ tiền ra mua tài sản? Và điều đó thể hiện rất rõ trong biểu đồ tỷ lệ tiền mặt so với tổng tài sản.
Và rồi bạn sẽ hiểu tại sao người ta gọi ông là Nhà tiên tri xứ Omaha.
Hãy quay về năm 2005. Bạn có thấy không? Tỷ lệ tiền mặt trong danh mục của Buffett bắt đầu tăng lên – cao hơn rõ rệt so với các năm trước. Ba năm sau, điều gì xảy ra? Khủng hoảng tài chính 2008.
Nhưng đến năm 2008 – ngay giữa tâm bão khủng hoảng – tỷ lệ tiền mặt của Buffett lại chạm đáy. Điều đó cho thấy gì? Rằng ông đã bắt đầu gom tiền mặt từ trước đó nhiều năm, và khi thị trường sụp đổ, ông đổ tiền vào mua tài sản giá rẻ – và đây cũng chính là giai đoạn Buffett kiếm được nhiều tiền nhất.
Đến năm 2020, kịch bản tương tự lặp lại. Khi thị trường chứng khoán Mỹ lao dốc vì đại dịch, Buffett đã chuẩn bị từ trước. Tỷ lệ tiền mặt của ông tăng dần trong những năm trước đó. Và khi thị trường chạm đáy, ông lại mua vào – và một lần nữa, ông thắng lớn.
Giờ đến năm 2023. Tỷ lệ tiền mặt của Buffett lại đang tăng lên, đạt mức tương đương năm 2005 – trước khi khủng hoảng 2008 xảy ra.
Chúng ta có thể suy luận hợp lý rằng: Buffett đang chuẩn bị cho một đợt bắt đáy nữa. Khi ông nói: “Tôi để lại lượng tiền mặt này cho người kế nhiệm” – có lẽ đó là cách ông cảnh báo rằng một cơn bão lớn đang đến gần.
Và nếu bạn thực sự rút ra được điều này, thì bạn không cần phải lo Buffett đang làm gì, cũng không cần bắt chước từng động thái. Chỉ cần tiếp tục kiên định với đầu tư dài hạn, tiếp tục nắm giữ những cổ phiếu có giá trị – là đủ.
Bởi bạn có nhớ không?
Năm 2001, Buffett đã bỏ qua làn sóng tăng trưởng của cổ phiếu công nghệ.
Năm ngoái, ông cũng không tham gia vào cuộc đua cổ phiếu AI.
Và nếu lần này thị trường lại sụp đổ như năm 2008, rất có thể ông vẫn sẽ đợi đến đáy mới mua vào.
Câu hỏi là: Bạn có đủ kiên nhẫn như ông không?
Nếu bạn tin rằng Buffett đã dành cả cuộc đời để chứng minh rằng: “Làm ngược lại ông thì sớm muộn cũng thất bại”, thì có lẽ chỉ cần đọc bức thư lần này là đủ.
Vì những bức thư trước của ông giờ đây chỉ còn giá trị tham khảo lịch sử. Nhưng đây là bức thư cuối cùng, có thể là lần cuối ông nhắc nhở chúng ta về một cơ hội bắt đáy như năm 2008.
Hãy nhớ: Cuộc đời bạn chỉ cần một lần bắt đáy thành công, là đủ để thay đổi cả tương lai tài chính.
Nếu bạn không muốn trở thành nạn nhân của biến động kinh tế lần này, thậm chí muốn tận dụng cơ hội để thay đổi từng lớp kinh tế của mình, thì hãy đăng ký kênh của tôi. Tôi sẽ tiếp tục chia sẻ những thông tin chiến lược, dễ hiểu, sát thực tế trong thời gian tới.
Và nếu bạn sợ rằng sau khi xem xong sẽ quên mất những gì mình vừa nghe – khiến thời gian bạn bỏ ra trở nên vô ích – thì hãy nhấn like video này. Như vậy, nó sẽ tự động lưu vào danh sách phát của bạn, để bạn có thể xem lại bất cứ lúc nào – và hành động đúng lúc.
Cuối cùng, câu hỏi vẫn còn đó:
Tại sao Buffett cảnh báo rằng đồng đô la có thể trở thành giấy vụn – nhưng ông vẫn tiếp tục bán tài sản để đổi lấy tiền mặt?
Thật ra, câu trả lời… chỉ dành cho những ai biết nhìn xa hơn một bước.
TẠI SAO BUFFETT CẢNH BÁO ĐÔ LA SẼ MẤT GIÁ NHƯNG VẪN GOM TIỀN MẶT? NGHE CÓ VẺ MÂU THUẪN, NHƯNG KHÔNG PHẢI VẬY.
Bởi vì nếu bạn nhìn kỹ, Buffett không thực sự nắm giữ đô la mặt giấy, mà chủ yếu đang nắm giữ trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn – loại có kỳ hạn chỉ từ 3 tháng đến 1 năm, và có thể bán ra bất kỳ lúc nào để quy đổi thành tiền mặt.
Nói cách khác, trái phiếu ngắn hạn chính là dạng “tiền mặt thanh khoản cao”, vừa an toàn vừa có lãi. Bạn có thể hiểu đơn giản như thế này:
Tiền mặt là nước, còn trái phiếu kho bạc ngắn hạn là nước đá. Khi cần, nước đá tan ra thành nước. Buffett không giữ từng xấp đô la dưới gối – ông đang giữ một lượng “nước đá” khổng lồ, và sẵn sàng “rã đông” bất cứ lúc nào thị trường có biến.
Vậy nên, những gì ông đang giữ không chỉ là tiền – mà là tiền có sinh lời, là trái phiếu Mỹ ngắn hạn – và trong giai đoạn Mỹ tăng lãi suất vừa rồi, ông đã tranh thủ bán cổ phiếu, gom tiền và đem cho chính phủ Mỹ vay với mức lãi suất cực cao.
Nói cách khác, Buffett không đang nắm giữ một đống đô la vô dụng, mà đang sở hữu những tờ giấy nợ với lãi suất cao mà chính phủ Mỹ buộc phải trả cho ông.
VẤN ĐỀ Ở ĐÂY LÀ GÌ?
Ngày càng ít người sẵn sàng mua trái phiếu dài hạn của Mỹ – những khoản vay 10 năm, 20 năm. Vì sao? Vì rủi ro cao, lạm phát không đoán trước được, và lợi nhuận không hấp dẫn. Hệ quả là giá trị trái phiếu dài hạn sụt giảm nghiêm trọng trong vài năm qua.
Trong khi đó, chính phủ Mỹ vẫn rất cần tiền, nhưng lại không thể vay dài hạn. Giải pháp? Họ phải vay ngắn hạn từ những nhà đầu tư lớn như Buffett, và trả mức lãi suất lên tới 5% – mức lãi khủng khiếp trong bối cảnh lạm phát vẫn còn.
Buffett chấp nhận cho vay – nhưng chỉ trong 3 tháng, 6 tháng, hoặc tối đa là 1 năm. Vì ông muốn giữ cho tiền mặt luôn “gần tay”, sẵn sàng tung ra khi cơ hội xuất hiện.
ĐÂY CHÍNH LÀ CHIẾN LƯỢC ĐẦU TIÊN CỦA BUFFETT:
Cho vay với lãi suất cao, nhưng có thể thu hồi tiền cực kỳ nhanh chóng.
Và rồi ông phát đi một cảnh báo quan trọng: Đồng đô la có thể trở thành giấy vụn. Nghe đáng sợ đúng không? Nhưng rất nhiều người chỉ nghe nửa sau của câu, rồi hoảng loạn, rồi phán đoán sai hoàn toàn.
Họ quên mất phần đầu tiên của câu nói.
Nó giống như thế này: Nếu tôi nói, “Nếu bạn ăn quá nhiều đồ ngọt, răng bạn sẽ bị sâu” – ý tôi không phải là răng bạn đang sâu, mà là tôi đang cảnh báo bạn đừng ăn quá nhiều đồ ngọt.
Tương tự, khi Buffett cảnh báo đô la có thể mất giá, ông không nói rằng điều đó chắc chắn sẽ xảy ra, mà đang lên tiếng nhắc nhở chính phủ Mỹ: Nếu các chính sách tài chính tiếp tục đi sai hướng, giá trị đồng đô la sẽ bốc hơi – và khi đó, hậu quả sẽ không thể lường trước.
NÓI CÁCH KHÁC, BUFFETT ĐANG GỬI MỘT LỜI CẢNH TỈNH:
“Hành động ngay đi, nếu không hậu quả sẽ rất rõ ràng.”
Và có vẻ như thị trường đã nghe thấy.
Ngay sau khi lá thư của ông được công bố, thị trường chứng khoán Mỹ liên tục lao dốc trong vài ngày.
Điều này cho thấy điều gì? Chính phủ Mỹ đang đối mặt với tình trạng cực kỳ căng thẳng: vừa thiếu tiền, vừa khó xoay xở trả nợ đúng hạn.
VẬY GIẢI PHÁP CỦA HỌ LÀ GÌ?
Họ chỉ còn vài lựa chọn:
-
Tăng nguồn thu, ví dụ như tăng thuế quan.
-
Nhưng cách này không thể thực hiện ngay, và số tiền thu được cũng khó đoán.
Và trong lúc đó, Buffett vẫn kiên nhẫn giữ “tiền mặt đá” – sẵn sàng tan ra thành nước, chảy vào bất kỳ tài sản nào khi cơ hội bắt đáy xuất hiện.
Nếu bạn theo dõi đến đây, thì có lẽ bạn cũng bắt đầu hiểu điều ông ấy thực sự đang làm. Buffett không hành động theo cảm tính, ông chuẩn bị chiến lược từ rất sớm, và khi cơ hội đến – ông hành động dứt khoát.
Vậy nên, nếu bạn không muốn bị chôn vùi bởi biến động kinh tế lần này, mà muốn tận dụng nó để bước lên một nấc thang mới trong tự do tài chính, hãy nhấn đăng ký kênh, hoặc lưu lại video này để xem lại khi cần.
Bởi có thể, chúng ta đang tiến gần đến một lần bắt đáy hiếm có trong thập kỷ.
CÂU CHUYỆN VỀ MỸ, LÃI SUẤT VÀ CẢNH BÁO CỦA BUFFETT: TẠI SAO CHỨNG KHOÁN MỸ PHẢI GIẢM?
Cách nhanh nhất để Mỹ giảm chi tiêu – nghe có vẻ đơn giản – là cắt giảm lãi suất. Vì khi lãi suất giảm, khoản nợ khổng lồ của chính phủ Mỹ cũng giảm theo.
Nhưng vấn đề là gì?
Ngay cả khi lãi suất đang ở mức rất cao như hiện nay, vẫn rất ít người sẵn sàng cho chính phủ Mỹ vay tiền. Vậy nếu họ cắt giảm lãi suất thì sao? Ai sẽ còn muốn mua trái phiếu Mỹ?
Đây chính là lý do Cục Dự trữ Liên bang (Fed) nhiều lần tuyên bố họ không thể giảm lãi suất vào lúc này. Trước đây, hạ lãi suất từng là một “thần dược”, mỗi lần sử dụng là thị trường hồi phục, chi tiêu giảm ngay. Nhưng giờ thì khác…
THUỐC MÀ DÙNG QUÁ NHIỀU SẼ MẤT TÁC DỤNG
Giống như khi bạn bị bệnh. Lần đầu, uống một viên thuốc là đủ. Lần sau phải uống ba viên. Đến lần thứ mười, có uống cả trăm viên cũng không còn hiệu quả nữa – vì cơ thể đã kháng thuốc.
Chính sách tài chính cũng vậy. Việc liên tục hạ lãi suất đã khiến công cụ này mất đi hiệu lực vốn có.
CÒN LỰA CHỌN NÀO KHÁC KHÔNG?
Chỉ còn một con đường: Fed phải mở rộng bảng cân đối kế toán – tức là in thêm tiền – để cho chính phủ Mỹ vay và tiếp tục chi tiêu.
Khi làm như vậy, đồng đô la sẽ mất giá, và khoản nợ chính phủ Mỹ phải trả cũng bị “xói mòn” một cách tự nhiên.
Ví dụ: tôi nợ bạn 100 đô. Nhưng vì nước Mỹ in thêm tiền, khiến giá trị đồng đô giảm đi, thì 100 đô đó không còn giá trị thực như trước – nó giờ chỉ tương đương 50 đô thôi.
Nghĩa là gì? Là tôi chỉ phải trả lại cho bạn một nửa giá trị thực sự. Một cách âm thầm, nhưng rõ ràng: chính phủ trả ít hơn những gì họ đã vay.
NHƯNG… ĐÂY CŨNG CHÍNH LÀ VẤN ĐỀ
Nếu chính phủ Mỹ cứ tiếp tục làm điều đó – vay 100, nhưng trả lại chỉ bằng 50 – thì sẽ đến lúc không còn ai muốn cho họ vay nữa.
Và khi đó? Họ lại tiếp tục in tiền để tự vay, rồi lại in tiền để trả nợ. Vòng lặp đó sẽ đẩy đồng đô la đến vực thẳm, và nguy cơ “trở thành giấy vụn” không còn là cảnh báo – mà là hiện thực.
VẬY BUFFETT ĐANG NÓI GÌ?
Buffett đã gửi đến chính phủ Mỹ một lời cảnh báo nghiêm túc nhất từ trước đến nay. Nhưng ông không kêu gọi họ in thêm tiền. Cũng không khuyên họ giảm lãi suất ngay lập tức.
Thay vào đó, ông nói một điều rất rõ ràng: Hãy tìm người sẵn sàng mua trái phiếu trước đã. Rồi sau đó mới tính đến chuyện cắt lãi suất hay bơm tiền.
VÀ CÁCH DUY NHẤT ĐỂ CÓ NGƯỜI MUA TRÁI PHIẾU MỸ…
…chính là khiến thị trường chứng khoán Mỹ giảm điểm.
Nghe có vẻ nghịch lý, nhưng lại vô cùng logic.
Vì khi nền kinh tế tăng trưởng mạnh, các công ty làm ăn có lãi, nhà đầu tư sẽ đổ tiền vào cổ phiếu để tìm lợi nhuận.
Nhưng khi kinh tế chững lại, thị trường đầy bất ổn, cổ phiếu trở nên rủi ro, và lúc đó tiền sẽ chảy sang các tài sản an toàn hơn, như trái phiếu chính phủ Mỹ.
CHỨNG KHOÁN VÀ TRÁI PHIẾU – GIỐNG NHƯ MỘT CHIẾC BẬP BÊNH
Khi một bên lên, bên kia phải xuống. Hiện tại, Mỹ được coi là nền kinh tế mạnh nhất thế giới, dòng vốn toàn cầu vẫn đổ về cổ phiếu Mỹ.
Nhưng nếu chứng khoán Mỹ bắt đầu lao dốc, các nhà đầu tư sẽ buộc phải bảo toàn vốn, và họ sẽ làm gì? Chuyển sang mua trái phiếu Mỹ.
Và đó chính là điều Buffett đang nhìn thấy và cảnh báo.
Bạn thấy đấy, mọi thứ đều có lý do. Nếu bạn muốn hiểu sâu hơn những chuyển động ngầm phía sau thị trường, và không bỏ lỡ những cơ hội mang tính thay đổi cả đời – hãy đăng ký kênh. Tôi sẽ tiếp tục chia sẻ những góc nhìn sâu sắc, dễ hiểu và thực tế nhất về tài chính, đầu tư và chiến lược của những người như Warren Buffett.
Đừng để mình chỉ là người xem tin tức. Hãy trở thành người hiểu bản chất.
🎯 KHI BUFFETT “ĐẶT CƯỢC” VÀO KHỦNG HOẢNG: VÀ CÁCH ÔNG ẤY BIẾN MỌI BIẾN ĐỘNG THÀNH CƠ HỘI
Một câu hỏi đơn giản mà đầy sức nặng: Bao nhiêu tiền cần phải chảy vào trái phiếu Mỹ thì mới đủ?
Câu trả lời là: ít nhất 1.000 đến 2.000 tỷ đô la mỗi năm – số tiền mà chính phủ Mỹ cần phải vay thêm để duy trì hoạt động.
Nhưng tiền không thể từ trên trời rơi xuống. Nó phải đến từ đâu đó – và nguồn chảy lớn nhất chính là thị trường chứng khoán. Nghĩa là gì? Là muốn có 1-2 nghìn tỷ đô cho trái phiếu, thì từng đó tiền phải rút khỏi thị trường chứng khoán.
💥 CÂU HỎI ĐÁNG SỢ: VẬY THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN MỸ CÓ SỤP ĐỔ KHÔNG?
Nếu điều đó xảy ra, ai sẽ hưởng lợi? Câu trả lời là: Warren Buffett.
Vì sao?
Bởi vì khi mọi người đổ xô đi mua trái phiếu, giá trị trái phiếu tăng vọt. Và Buffett, người đã nắm giữ lượng lớn trái phiếu ngắn hạn với lãi suất cao, có thể bán ra ở đỉnh, rồi dùng chính số tiền đó mua lại cổ phiếu chất lượng cao đang bị bán tháo với giá rẻ.
📉 TỪ BÁN TRÁI PHIẾU – ĐẾN MUA CỔ PHIẾU – RỒI ĂN TRỌN CUỘC HỒI PHỤC
Khi thị trường sụp giảm đủ sâu, Fed sẽ có lý do chính đáng để hành động. Họ sẽ mở rộng bảng cân đối kế toán, tức là in thêm tiền, bơm thanh khoản vào hệ thống để “giải cứu” thị trường chứng khoán.
Dòng tiền mới sẽ đi qua ngân hàng, lãi suất giảm về gần 0, rồi lại chảy về tay những nhà đầu tư lớn như Buffett – giúp họ tiếp tục mua vào cổ phiếu giá rẻ, tạo đà hồi phục thị trường.
Bạn thấy quen không? Vì điều này đã từng xảy ra.
📌 Năm 2000 – thị trường đổ vỡ, Fed in tiền.
📌 Năm 2008 – đại khủng hoảng, Fed lại in tiền.
📌 Năm 2020 – đại dịch toàn cầu, Fed tiếp tục in tiền.
Vậy năm nay thì sao?
💰 BUFFETT ĐANG DÙNG 3 NGUỒN TIỀN KHÁC NHAU ĐỂ CHIẾN THẮNG TRONG MỌI KỊCH BẢN
-
Nguồn thứ nhất: Khi lãi suất cao, ông cho chính phủ Mỹ vay ngắn hạn qua trái phiếu, nhận lãi cao mà gần như không có rủi ro.
-
Nguồn thứ hai: Khi thị trường chứng khoán lao dốc và trái phiếu tăng giá, ông bán trái phiếu ở đỉnh, chốt lời mạnh.
-
Nguồn thứ ba: Khi Fed bơm tiền cứu thị trường, ông vay tiền chi phí thấp và mua vào cổ phiếu tốt, đang rớt giá vì khủng hoảng.
Kịch bản này lặp lại như một vòng quay tài chính, và Buffett là người biết rõ từng bước đi.
📉 CÒN CHÍNH PHỦ MỸ – HỌ SẼ LÀM GÌ ĐỂ TIỀN CHẢY TỪ CHỨNG KHOÁN VÀO TRÁI PHIẾU?
Câu trả lời đơn giản đến bất ngờ: Tạo ra một thị trường “có vẻ như” đang khủng hoảng.
Để làm gì? Để khiến nhà đầu tư hoảng sợ, rút tiền khỏi cổ phiếu, và đổ sang trái phiếu như nơi trú ẩn an toàn.
🔍 LÀM SAO BIẾT NỀN KINH TẾ MỸ CÓ ỔN KHÔNG?
Chúng ta không cần phải ra đường phố New York để quan sát. Chỉ cần nhìn vào các chỉ số kinh tế.
📉 Từ bất động sản đến sản xuất công nghiệp, chỉ số dịch vụ PMI – tất cả đều đang lao dốc.
📈 Lạm phát gia tăng, chi phí sinh hoạt leo thang.
🏢 Hàng loạt tập đoàn lớn sa thải nhân sự hàng loạt, chính phủ cũng cắt giảm biên chế mạnh mẽ.
Dù bạn là chuyên gia doanh nghiệp hay công chức nhà nước – nguy cơ mất việc đang ngày càng rõ ràng.
Chỉ số niềm tin tiêu dùng cũng đã chạm đáy trong 3 năm trở lại đây.
📉 VẬY NHỮNG CON SỐ NÀY ĐANG NÓI GÌ VỚI CHÚNG TA?
Rất rõ ràng: Chính phủ Mỹ đang công khai phát đi tín hiệu rằng nền kinh tế đang gặp rắc rối nghiêm trọng – và nguy cơ suy thoái đang ở trước mắt.
🔥 TỔNG KẾT: BUFFETT KHÔNG DỰ ĐOÁN – ÔNG LÊN KẾ HOẠCH
Ông không nói: “Tôi nghĩ điều đó sẽ xảy ra”.
Ông nói: “Nếu điều đó xảy ra, tôi đã sẵn sàng.”
Và ông sẵn sàng ở cả ba mặt trận: kiếm lợi nhuận từ lãi suất cao, từ sự lao dốc của thị trường, và từ chính dòng tiền cứu trợ mà Fed sẽ tung ra.
Nếu bạn muốn hiểu rõ cách những nhà đầu tư huyền thoại như Buffett suy nghĩ – và hành động – đừng chỉ nhìn vào thị trường hôm nay. Hãy nhìn vào vòng lặp của lịch sử.
Và nếu bạn thấy video này giúp bạn có thêm góc nhìn – hãy chia sẻ, để người khác cũng không bỏ lỡ.
🎯 KHI THỊ TRƯỜNG KHÔNG CÒN ĐƠN GIẢN LÀ “MUA VÀ GIỮ”
Kết quả đã rõ ràng: trái phiếu chính phủ Mỹ bắt đầu phục hồi và tăng giá.
Nhưng đừng vội mừng. Suy thoái kinh tế chỉ là nền tảng, là “mồi lửa” khiến thị trường chứng khoán giảm điểm. Muốn thực sự tạo ra một cú sập mạnh, cần thêm một thứ khác – một “thiên nga đen”.
🦢 CHỜ ĐỢI “THIÊN NGA ĐEN” – NHƯNG KHÔNG PHẢI ĐỂ SỢ
Năm 2008 là Lehman Brothers phá sản.
Năm 2020 là đại dịch COVID-19.
Vậy năm nay thì sao?
Tôi đã nói kỹ trong những video trước – có thể là bong bóng AI. Có thể là bất động sản thương mại vỡ trận. Nhưng thực ra, những sự kiện này chỉ là cái cớ, là “chiếc bật lửa” để đốt lên sự hoảng loạn có chủ đích trên thị trường.
Bởi vì mục tiêu cốt lõi vẫn là kéo dòng tiền từ thị trường chứng khoán sang trái phiếu chính phủ Mỹ.
📉 NHỮNG GÌ NGƯỜI TA TIN… VÀ NHỮNG GÌ BUFFETT LÀM
Rất nhiều người tin rằng: “Chỉ cần đầu tư vào thị trường chứng khoán Mỹ, giữ đủ lâu là sẽ không bao giờ lỗ”.
Ngay cả nếu bạn không giỏi đầu tư, thì lời khuyên phổ biến vẫn là:
👉 “Hãy mua các quỹ chỉ số lớn như S&P500 (SPY), QQQ hay VOO và nắm giữ.”
Một lời khuyên quá quen thuộc – đến từ chính Warren Buffett.
Nhưng điều gì đã xảy ra năm ngoái?
Buffett đã đích thân bán hết lượng quỹ chỉ số SPY và VOO mà ông nắm giữ.
Rút toàn bộ về tiền mặt.
🚨 TÍN HIỆU CẢNH BÁO TỪ “NHÀ TIÊN TRI XỨ OMAHA”
Nếu một người như Buffett – người luôn khuyên “giữ dài hạn” – mà cũng chọn tránh sang một bên khi thấy tàu hoả sắp lao đến, thì bạn cần suy nghĩ lại.
Đầu tư không chỉ là giữ mãi mãi.
Đó còn là nghệ thuật nắm bắt đúng thời điểm và xu hướng.
Bởi vì nền kinh tế luôn có chu kỳ.
🌀 GIỮ LÂU CÓ LUÔN TỐT? HÃY NGHĨ VỀ CÂU HỎI NÀY…
Giả sử hôm nay có một cổ phiếu mà bạn tin chắc:
👉 “Giữ 5 năm sẽ tăng gấp đôi, không bao giờ lỗ.”
Nhưng nếu trong 4 năm đầu, nó liên tục lao dốc, bạn còn giữ không?
Rồi đến năm thứ 5 – nó vẫn chưa tăng, bạn bắt đầu nghi ngờ, định bán.
Nhưng nếu bạn bán… thì đến năm thứ 6, nó đột nhiên tăng gấp đôi.
Bạn làm gì? Bạn tiếc nuối.
Trong suốt 5 năm đó, tiền của bạn nằm chết, mất giá theo thời gian.
Bạn thấy những cơ hội đầu tư khác – nhưng không thể rút ra vì đang lỗ.
📉 ĐÂY KHÔNG PHẢI GIẢ THUYẾT – NÓ ĐANG DIỄN RA NGOÀI ĐỜI THẬT
Bạn có biết cổ phiếu Alibaba, một gã khổng lồ công nghệ Trung Quốc, đã thế nào không?
Sau 5 năm giảm giá liên tục, đến nay chỉ mới tăng trở lại, nhưng vẫn chỉ bằng một phần ba so với đỉnh cũ.
Vậy… thời điểm và xu hướng có quan trọng không?
💡 TẠI SAO CHÚNG TÔI CHỌN CHIẾN LƯỢC “DU KÍCH”?
Chúng tôi không giữ dài hạn kiểu Buffett.
Vì ông ấy cần lên kế hoạch trước cả năm.
Còn chúng tôi chỉ cần đi trước thị trường một giây – là đủ.
Kiếm được tiền – là rút ngay.
Nhờ vậy, trong đợt sụt giảm vừa qua, chúng tôi không thua lỗ một đồng nào.
🎲 MỘT CÂU HỎI ĐƠN GIẢN – NHƯNG LẬT NGƯỢC CÁCH NGHĨ
Nếu có một cổ phiếu mà xác suất thất bại là 99%, bạn có đầu tư không?
Đa số sẽ lắc đầu.
Nhưng hãy hỏi tiếp:
👉 Nếu thua thì mất bao nhiêu?
👉 Nếu thắng thì được bao nhiêu?
Giả sử tôi đầu tư vào 100 cổ phiếu.
99 cổ phiếu lỗ mỗi cái 10.000 đô, tổng cộng mất 990.000 đô.
Nhưng chỉ 1 cổ phiếu thắng – và tôi kiếm được 10 triệu đô.
Kết quả? Tôi vẫn lời hơn 9 triệu đô.
🔥 THÔNG ĐIỆP CUỐI CÙNG
Đầu tư không phải là “giữ là thắng”.
Không phải là “cổ phiếu tốt thì cứ ôm mãi”.
Không có gì là mãi mãi – ngoài sự thay đổi.
Thị trường luôn xoay vần.
Và những người linh hoạt – mới là những người sống sót.
👉 Nếu bạn thấy video này mở ra cho bạn một góc nhìn mới mẻ,
👉 Nếu bạn từng nghĩ “chỉ cần mua và giữ là sẽ giàu” –
Thì đừng quên chia sẻ để lan tỏa nhận thức này đến nhiều người hơn.
Bạn đã sẵn sàng để nhìn thị trường bằng mắt của người tỉnh táo, chứ không phải bằng niềm tin mù quáng?
🎯 CHIẾN LƯỢC CỦA BUFFETT: MỘT TAY HÚT MÁU MỸ, MỘT TAY VƯƠN SANG NHẬT
Chúng ta đã nói đến xác suất chiến thắng trong đầu tư. Nhưng có một thứ cũng quan trọng không kém – tỷ lệ lời và lỗ.
Giả sử bạn thua 99 lần, mỗi lần mất 10.000 đô – tổng lỗ là 990.000 đô. Nhưng nếu chỉ 1 lần thắng, bạn kiếm được 10 triệu đô, thì khoản lỗ kia chính là chi phí đầu tư để mua về một chiến thắng lớn. Và đó chính là tư duy mà Buffett luôn đề cao trong đầu tư – không chỉ xác suất thắng, mà phải biết tính toán phần thưởng xứng đáng cho rủi ro.
📩 NHỮNG GÌ BUFFETT VIẾT TRONG THƯ GỬI CỔ ĐÔNG
Trong lá thư gần đây gửi các cổ đông Berkshire Hathaway, Buffett một lần nữa nhấn mạnh: Mỹ vẫn là trung tâm chiến lược đầu tư của ông.
Nhưng có một ngoại lệ quan trọng – Nhật Bản.
Đó không phải khoản đầu tư nhỏ. Nó đang không ngừng gia tăng, và trở thành điểm đến đặc biệt trong danh mục của Buffett.
🤝 CHIẾN LƯỢC KÉP: VAY NHẬT – MUA NHẬT – THU LỜI TỪ NHẬT
Buffett giống như một người đánh cờ thượng thừa – tay phải ông hút máu từ Mỹ, còn tay trái thì vươn dài sang Nhật Bản.
Cụ thể thế này:
Khi Nhật có lãi suất cực thấp, Buffett phát hành trái phiếu tại Nhật để vay tiền giá rẻ. Sau đó, ông dùng số tiền đó để thâu tóm cổ phần của 5 tập đoàn thương mại lớn nhất Nhật Bản.
Kết quả? Những tập đoàn hàng đầu của Nhật giờ đây đang… làm việc để kiếm tiền cho Buffett.
📊 VÌ SAO KHOẢN ĐẦU TƯ NÀY GẦN NHƯ KHÔNG THỂ LỖ?
Buffett không chỉ bỏ tiền rồi… ngồi đợi.
Ông cử Greg – người kế nhiệm của mình – thường xuyên gặp gỡ ban lãnh đạo của cả 5 tập đoàn.
Còn bản thân Buffett, tuy không trực tiếp điều hành, vẫn theo dõi sát từng bước đi từ xa.
Buffett hiện là cổ đông quan trọng nhất của cả 5 công ty này. Và điều đặc biệt là:
🔹 Họ cam kết sẽ tăng cổ tức khi điều kiện phù hợp
🔹 Và sẽ mua lại cổ phiếu của chính mình khi giá giảm
💸 TĂNG CỔ TỨC VÀ MUA LẠI CỔ PHIẾU – 2 CHIÊU “CHỐNG LỖ” ĐỈNH CAO
Bạn thấy gì qua những cam kết này?
Thứ nhất: Cổ tức liên tục tăng hàng năm.
Số tiền Buffett nhận về từ cổ tức đã cao gấp 7 lần lãi suất khoản vay ông phát hành tại Nhật.
👉 Tức là: Thu về 7 đồng – chỉ trả 1 đồng. Một khoản đầu tư gần như miễn rủi ro.
Thứ hai: Khi giá cổ phiếu giảm, các tập đoàn sẽ tự bỏ tiền ra mua lại cổ phiếu của mình – giúp giữ giá cổ phiếu không rơi quá sâu.
Cam kết chống lỗ cực kỳ mạnh mẽ.
📈 GIÁ CỔ PHIẾU TĂNG 80% – VÀ HIỆU ỨNG “BUFFETT MUA, TÔI MUA THEO”
Kết quả đã rõ ràng: Giá cổ phiếu của cả 5 tập đoàn thương mại này đã tăng đến 80% kể từ khi Buffett tham gia.
Vì sao lại tăng mạnh như vậy?
Đơn giản thôi:
Nếu bạn là nhà đầu tư, là quản lý quỹ – và thấy Buffett rót vốn vào một cổ phiếu – bạn có dám đứng ngoài không?
Dù sau này cổ phiếu đó có giảm, bạn vẫn có thể nói với khách hàng rằng: “Tôi đầu tư giống Buffett”.
Đó là tấm khiên bảo vệ danh tiếng, một cơ chế tâm lý cực kỳ mạnh mẽ trong giới đầu tư tổ chức.
🔚 THÔNG ĐIỆP CUỐI: KHÔNG CHỈ LÀ SỐ LIỆU – ĐÓ LÀ TẦM NHÌN
Buffett không đầu tư theo kiểu chạy theo tin tức.
Ông tạo ra một cấu trúc đầu tư thông minh, nơi ngay cả khi ông không còn ngồi tại bàn – tiền vẫn chảy về đều đặn.
Đó không chỉ là chiến lược.
Đó là tư duy đầu tư sống còn trong một thế giới đầy biến động.
👉 Nếu bạn thấy bài học từ Buffett thực sự đáng giá,
👉 Nếu bạn đang tìm một góc nhìn đầu tư bài bản, sắc bén mà không giáo điều –
Hãy chia sẻ video này để lan tỏa tri thức và tạo cảm hứng cho nhiều người khác.
Bạn đã sẵn sàng để đầu tư như một người thấu hiểu cuộc chơi – hay vẫn muốn làm theo số đông và hy vọng may mắn?
🎯 ĐẦU TƯ KIỂU BUFFETT: KHI NGAY CẢ THUA LỖ CŨNG CÓ LỢI
Không còn cách nào khác, ngay cả huyền thoại như Buffett đôi khi cũng phải chấp nhận lỗ.
Nhưng hãy nhớ: nếu thành công, thành tích đó là của riêng bạn. Và đặc biệt, với các cổ phiếu mà Buffett đầu tư ở Nhật, 5 tập đoàn thương mại lớn đã cam kết sẽ mua lại cổ phiếu khi giá giảm.
💬 Vậy thì… còn sợ gì nữa?
Chính điều này đã khiến nhiều quỹ đầu tư quốc tế đổ xô theo Buffett, rót vốn mạnh vào thị trường chứng khoán Nhật Bản trong những năm gần đây.
Nhưng câu hỏi lớn là:
Ai mới thực sự kiếm được tiền từ cuộc chơi này?
💡 LỢI NHUẬN ĐẾN TỪ ĐÂU? KHÔNG PHẢI NGƯỜI NHẬT, MÀ LÀ…
Thị trường chứng khoán Nhật đang được mua vào chủ yếu bởi các nhà đầu tư nước ngoài. Nghĩa là, khi giá cổ phiếu Nhật tăng, phần lớn lợi nhuận chảy về túi người nước ngoài, chứ không phải người Nhật.
Và nếu các quỹ nước ngoài không rót tiền vào, giá cổ phiếu Nhật không tăng thì sao?
Buffett vẫn có thể kiếm lời.
Bằng hai cách rất đơn giản nhưng cực kỳ hiệu quả:
-
Hưởng cổ tức – đều đặn, tăng trưởng, gần như không rủi ro.
-
Lợi nhuận từ việc đồng yên tăng giá.
📈 CHIẾN LƯỢC ĂN CHÊNH LỆCH TIỀN TỆ – BÍ MẬT KHÓ NHÌN THẤY
Trong vài năm gần đây, Mỹ tăng lãi suất mạnh tay, còn Nhật lại giữ lãi suất gần bằng 0. Điều gì xảy ra?
🔁 Nhiều người đã vay yên giá rẻ ở Nhật → đổi sang đô la → gửi vào ngân hàng Mỹ để hưởng lãi suất cao.
💥 Kết quả: đồng yên rớt giá mạnh.
Nhưng đến năm ngoái, Nhật bắt đầu tăng lãi suất, dòng tiền lập tức chảy ngược về Nhật, kéo đồng yên tăng vọt 15%.
Bạn thấy gì ở đây?
Ngay cả nếu cổ phiếu Nhật Buffett mua không tăng giá, ông vẫn có thể:
➡️ Bán cổ phiếu → đổi yên sang đô la → ăn chênh lệch 15% nhờ tỷ giá.
➡️ Và vẫn lãi to, ngay cả khi thị trường không ủng hộ.
📉 NẾU CHỨNG KHOÁN MỸ SỤP ĐỔ – BUFFETT ĐÃ SẴN SÀNG
Như tôi đã đề cập, nếu thị trường Mỹ lao dốc, còn Nhật tiếp tục nâng lãi suất, dòng tiền sẽ rút ồ ạt khỏi Mỹ và chảy về Nhật. Khi đó:
📈 Thị trường chứng khoán Nhật có tăng mạnh không? – Chưa chắc.
💴 Nhưng đồng yên gần như chắc chắn sẽ tiếp tục tăng giá.
Và chỉ cần vậy thôi, Buffett không cần bán cổ phiếu Nhật để lấy lãi.
Ông có thể:
🔹 Thế chấp cổ phiếu để vay đồng yên
🔹 Chuyển sang đô la đang mất giá
🔹 Rồi mua vào cổ phiếu Mỹ ở đáy
💥 Một nước cờ kinh điển – vừa an toàn, vừa thông minh, vừa kịp thời.
🔄 CHIẾN LƯỢC “BẬP BỀNH” – CỨ LÊN LÀ BÁN, CỨ XUỐNG LÀ MUA
Cả chiến lược đầu tư của Buffett vận hành theo nguyên tắc cực kỳ đơn giản:
Khi thị trường này tăng, ông chuyển sang thị trường khác đang yếu.
Khi thị trường yếu phục hồi, ông quay lại gom hàng.
Giống như một chiếc phao trên mặt nước – luôn giữ cân bằng giữa các vùng sóng.
Và điều quan trọng nhất:
Số tiền ông kiếm được luôn là lợi nhuận thực tế.
Bởi ông không chỉ là người mua cổ phiếu, mà còn là cổ đông lớn, có tiếng nói trong doanh nghiệp.
Điều này đồng nghĩa:
✔️ Ông có thể đàm phán mức cổ tức mà mình nhận được
✔️ Ông có thể ảnh hưởng đến chính sách tài chính của công ty
✔️ Và đôi khi, định đoạt hướng đi dài hạn của cả một tập đoàn
🎬 LỜI KẾT: ĐÂY KHÔNG CHỈ LÀ ĐẦU TƯ – MÀ LÀ NGHỆ THUẬT DỊCH CHUYỂN VỐN
Buffett không chờ đợi may mắn.
Ông chủ động chọn điểm rơi thời cơ, thiết kế chiến lược từ tiền tệ – cổ phiếu – đến doanh nghiệp.
Khi nhìn thấy một cánh cửa đóng lại, ông không đứng ngoài than thở, mà đã mở sẵn cánh cửa khác từ nhiều năm trước.
Vậy bạn thì sao?
Bạn đang chạy theo đám đông – hay đã chuẩn bị trước khi cơ hội tới?
🎯 KHI CHIẾN LƯỢC LỚN BẮT ĐẦU TỪ NHỮNG BƯỚC NHỎ
Nhiều người chỉ trích Buffett. Nhưng hãy thử suy nghĩ lại…
Nếu lần này, cả chứng khoán Mỹ và đồng đô la cùng lao dốc, ai mới là người hưởng lợi lớn nhất?
Chúng tôi tin rằng – người đó chính là Buffett.
Vì vậy, từ năm ngoái, chúng tôi đã âm thầm bắt đầu chuyển một phần tài sản từ đô la sang đồng yên, vàng và cả bitcoin – như một bước phòng vệ trước rủi ro đang đến gần.
Còn với chứng khoán Mỹ thì sao?
💥 Chúng tôi không “full in”. Mà chọn chiến thuật đánh du kích – linh hoạt, chủ yếu giao dịch ngắn hạn.
Nghe quen không?
Đúng, hoàn toàn giống với Buffett.
Chờ đợi. Tích lũy vốn. Và giữ bình tĩnh.
Hiện tại, khi thị trường Mỹ đang bước vào giai đoạn điều chỉnh, chúng tôi vẫn đang quan sát – lặng lẽ chờ đợi một xu hướng mới xuất hiện.
Liệu thị trường sẽ sụp đổ như nhiều người bi quan dự đoán?
Hay chỉ là một cú chỉnh nhẹ rồi tiếp tục leo đỉnh?
Thật ra, dù kết quả ra sao…
👉 Chiến lược của chúng tôi cũng không thay đổi.
Vì đến thời điểm thích hợp, chúng tôi hoàn toàn có thể dùng lợi nhuận từ các thị trường khác để quay lại đầu tư vào thị trường Mỹ.
💼 Với Buffett, chứng khoán Mỹ luôn là chiến trường lớn nhất.
Còn với chúng tôi – cũng vậy. Nhưng…
🚨 Khi thấy đoàn tàu sắp lao đến mình, thì việc bước khỏi đường ray để bảo toàn vốn là điều bắt buộc.
Buffett là một nhà đầu tư vĩ mô, có tầm ảnh hưởng toàn cầu.
Chúng tôi chỉ là những nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Cách làm có thể khác – nhưng chiến lược cốt lõi vẫn cùng một nguyên tắc:
👉 Giữ vốn – Chờ thời – Đánh đúng điểm rơi.
📈 CÒN TIẾP…
Liệu những gì chúng ta phân tích hôm nay sẽ diễn ra chính xác?
Liệu thị trường sẽ đi đúng như chiến lược đã chuẩn bị?
Chúng tôi sẽ tiếp tục chia sẻ hành trình điều chỉnh và nâng cấp kế hoạch đầu tư trong những video tiếp theo.
Vì thời gian không còn nhiều, ta tạm dừng tại đây.
Nhưng trước khi rời đi…
🙏 Tôi chia sẻ những nội dung này hoàn toàn miễn phí, vì tôi tin rằng:
Khi bạn có kiến thức, bạn có quyền lựa chọn.
Và khi bạn biết cách lựa chọn, bạn có thể tự do tài chính.
📌 Nếu bạn thấy video này hữu ích – hãy nhấn Like, bật chuông thông báo, đăng ký kênh và chia sẻ đến những người bạn quan tâm.
Tôi xin gửi lời cảm ơn và chúc tất cả anh chị em – những người đã ủng hộ và đồng hành – sớm đạt được tự do tài chính và sống một cuộc đời do chính mình làm chủ.
💬 Và nếu hôm nay, bạn chỉ tìm thấy một hoặc hai câu nói trong video này giúp bạn thay đổi tư duy, cải thiện cuộc sống,
thì tôi đã cảm thấy mãn nguyện lắm rồi.
🎬 Hẹn gặp lại bạn trong video tiếp theo. Chúc bạn mạnh mẽ, sáng suốt – và luôn đi trước một bước!
